Le géant des fonds de 2,7 billions de dollars avec une folle idée d'investir : Assurance obsèques


À Los Angeles, il a lancé Capital Research and Management Co., qui recommandait des fonds en actions gérés par son ancienne société en difficulté à Detroit. En 1932, JBL prend la tête de ces fonds et construit les actifs du capital tout au long de la dépression.

"Son point de vue quelque peu familier sur le moment où vous devriez réellement savoir quelque chose sur les sociétés dans lesquelles vous investissez", déclare Rob Lovelace. "Cela a toujours été basé sur la recherche. C'était notre avantage comparatif. C'est dans notre ADN."

Le quatrième trimestre de l'année dernière, lorsque les indices boursiers américains ont plongé sur le marché, a constitué un test important. Selon Jim Scheinberg, directeur des investissements de North Pier Fiduciary Management, société de conseil de Los Angeles, Jim Scheinberg, fonds de pension cible à date cible 2020, ont battu les fonds de retraite R Rowe Price, Vanguard et JPMorgan SmartRetirement.

Capital Group a également trouvé des moyens de réduire les coûts. Elle a commencé à fournir des fonds qui éliminent le prix de vente à l'avance, les conseillers incitant traditionnellement à vendre leurs produits. En janvier 2017, elle a commencé à proposer des «actions propres», avec des frais de seulement 33 USD par 100 USD, éliminant ainsi les frais de distribution et les commissions perçus par les conseillers.

Les gestionnaires de portefeuille ayant des points de vue opposés sur les mêmes titres les échangent en interne, éliminant ainsi les frais de transaction externes. Lorsque les 70 négociants de la société achètent et vendent des titres à l'externe, ils le font par blocs de petite taille pour une entreprise de la taille de Capital Group, afin d'éviter toute incidence négative sur les prix du marché. La société a investi dans Luminex Trading & Analytics et IEX Group, deux bourses d’échange alternatives visant à accroître l’efficacité commerciale.

La performance est une priorité. Frais nets, la plupart des fonds américains ont tourné leurs références avec une moyenne annuelle de 1,5% sur des périodes de 3, 5, 10 et 20 ans, selon Armor. "Les gens sont trop obsédés par les taxes", dit-il. "Ils devraient être fixés sur leur rendement total après déduction de tous les frais."

Cet argument est venu à certaines personnes. L'année dernière, Capital Group a levé 7,8 milliards de dollars américains en nouvelle trésorerie nette. Toutefois, Vanguard a récolté 30 milliards USD, grâce à des frais de gestion de seulement 4 USD par 100 USD sous gestion, soit environ un dixième du coût des fonds les moins chers du groupe Capital. Fidelity Investments, avec un actif de 2 400 milliards de dollars américains, a pris une tendance extrême en août en proposant le premier fonds indiciel à capitalisation zéro du secteur.

Selon Alex Blostein, analyste du groupe Goldman Sachs, qui suit les gestionnaires immobiliers et les sociétés de courtage, Alex Blostein, analyste du groupe Goldman Sachs, suivra les fonds les plus actifs pour la première fois. "Pour beaucoup de la population, cela suffit", dit-il.

Pour Lovelace, cette tendance ne fait que renforcer son attachement au style d'investissement axé sur la recherche qu'il a hérité de son grand-père et de son père. "Ce système de capital est différent et unique", a-t-il déclaré. "Et ça marche. C'est spécial. Pourquoi devrais-je changer ça?"

John Gittelsohn couvre d'investir pour Bloomberg à Los Angeles.

Bloomberg

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